编 辑丨姜诗蔷
图 源丨图虫
(相关资料图)
最近一段时间，公募基金的销售情况较为惨淡，个别机构竟选择 " 铤而走险 "。
近日，第三方基金销售平台 "360 你财富 " 在销售渤海汇金资管旗下公募产品渤海汇金优选平衡一年持有期 FOF 时，推出了 " 返利 " 活动，即投资者买入该基金的额度达到一定标准时，可获得相应的现金或实物奖励。
然而，监管方面早已明令禁止 " 有奖销售基金 " 的行为。那么，此次明知故犯的是第三方销售平台，还是基金管理人？
21 世纪经济报道记者在采访中了解到，理论上，公募基金公司若要参加第三方平台的销售活动，通常要在内部提前报备，走完合规流程、获得相关部门审批后，才能参与其中。
目前，"360 你财富 "APP 已下线了相关 " 活动规则 " 页面。
" 买基金返利 " 再现江湖
根据渤海汇金优选平衡一年持有期 FOF 基金份额发售公告，该基金自 2023 年 5 月 18 日起至 2023 年 6 月 8 日止，通过基金管理人指定的销售机构公开发售。
而 "360 你财富 " 恰为其中一家代销机构。21 世纪经济报道记者注意到，5 月 18 日，网络上已经开始流传 "360 你财富 "APP 发布的 " 优选平衡一年期 " 活动规则的截图。
相关截图显示："360 你财富 " 针对 " 优选平衡一年期 " 基金推出的活动规则主要包含两个方面：一是净增奖励；二是冲榜奖励。
其中，净增奖励是指，认购渤海汇金优选平衡一年持有发起式 FOFA，每累计净增 1 万奖励 100 元，最高奖励 1 万元。
冲榜奖励则设置了四档奖项，第 1 名，奖励华为 mate50 手机；第 2 名，奖励 1000 京东卡；第 3 名，奖励 800 京东卡；第 4 名— 10 名，奖励欧舒丹身体乳。不过，目前，"360 你财富 "APP 上只保留了 " 优选平衡一年期专题页 "，前述活动规则相关页面已经消失。"如果存在‘返利’这类操作应该是违规了，基金销售管理办法明文禁止有奖销售。" 华南某基金公司市场部人士向 21 世纪经济报道记者指出。
需要注意的是，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》明确规定，基金销售机构及其从业人员不得 " 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 "。
那么，是谁推动了上述有奖销售活动？
上述基金公司市场部人士告诉记者，一般情况下，三方平台的活动基本都是由平台发起，机构参与。
并且，" 正常情况下，基金公司参与三方平台的活动之前，双方会沟通好活动内容。但也不排除存在双方沟通不充分的情况。" 他补充谈到。
不过，另一位业内人士向记者指出，平台设置的活动奖项，大多数都是由基金公司掏钱，有时候平台会补贴一些。所以，基金公司一般都会充分了解活动内容。
360 你财富、和耕传承与三六零
在涉嫌违规的同时，"360 你财富 " 这家第三方平台也引起了市场的关注。
根据公开信息，"360 你财富 " 的主体公司为北京你财富计算机科技有限公司（以下简称 " 北京你财富公司 "）。
记者通过启信宝查询到，"360 你财富 " 与三六零有着千丝万缕的联系。具体而言，上海奇步天下信息技术有限公司（以下简称 " 上海奇步天下公司 "）持有北京你财富公司 100% 的股权。而上海奇步天下公司的大股东为天津奇信富控科技有限公司（持股比例 65.74%）。后者的大股东、二股东分别为天津奇信志成科技有限公司（以下简称 " 天津奇信志成公司 "）、三六零法定代表人周鸿祎。并且，周鸿祎也是天津奇信志成公司的大股东。
不过，北京你财富公司并不具备基金销售牌照，该公司旗下的基金销售服务由和耕传承基金销售有限公司（以下简称 " 和耕传承 "）提供。
公开资料显示，和耕传承成立于 2015 年 2 月 16 日，实缴货币资本人民币 2000 万元，是 360 数科集团（360 品牌授权）旗下子公司。和耕传承于 2015 年 8 月 12 日经中国证券监督委员会批准从事基金销售业务，并于 2015 年 10 月 12 日获得中国证券监督管理委员会颁发的基金销售业务资格证书（经营范围：基金销售），是河南省首家独立基金销售持牌企业。
股权关系方面，持有和耕传承 90% 股份的股东为和耕信息科技有限公司，后者为上海奇步天下公司的全资子公司。
今年 4 月，和耕传承被河南证监局采取了责令改正措施。据了解，监管方面调查发现，和耕传承存在两类问题：一是部分宣传推介材料存在误导性陈述。二是与第三方网络平台合作时未能采取充分措施确保业务独立。
基金代销业务监管趋严
21 世纪经济报道记者注意到，当前，在其他第三方基金销售平台上，也存在给投资人 " 发红包 " 的情形。
例如，某三方平台推出了 " 学理财知识，领定投红包 " 的活动，该定投红包 " 可用于体验基金定投或兑换其他福利。"
有的第三方平台在直播环节设置了 " 红包雨 " 奖励。
" 其实，有不少三方平台都会设置奖励环节，但前提是不能引导销售。" 上述基金公司市场部人士举例谈到，比如，在类似引流的环节，投资者把平台产品加入自选观察列表，可以获得一些奖品。这类奖励与销售没有直接关系，所以不算违规。
值得一提的是，近年来，针对基金销售机构的监管趋于严格，地方证监局现场检查基金销售业务已成惯例。
数据显示，今年以来，已有 14 家银行因基金代销业务违规而被监管采取了行政监管措施。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，近年来随着基金代销业务的快速发展，也暴露出一系列问题，引起了监管部门的重视。可以预见的是，提升监管质效，强化监管职责，未来将常态化，并将更好地促进基金代销业务规范、健康发展。
SFC
本期编辑 刘雪莹 实习生 李睿妍
21 君荐读
标签：
